5월 한국주식 포트폴리오

AI투자 엔진을 활용한 RA투자 서비스를 제공하는 핀트의 한국주식솔루션은 이달에 위와 같은 한국주식 목록으로 모델 포트폴리오를 구성했어요.

총 10개 종목을 담으면서 각기 다른 업종이 지닌 성장가능성에 투자한 건데요. 이달 포트폴리오에는 미래에셋증권, 삼성카드, SK바이오사이언스가 새로 편입되었어요.

미래에셋증권(006800)

업종: 금융투자업.

주력 사업: 브로커리지(주식 위탁매매), 자산관리(WM), 투자은행(IB), 자기자본투자(PI), 글로벌 해외법인 운용.

최근 이슈:

1. 2025년 연결 기준 영업이익 1조 9,150억 원(+61% YoY), 당기순이익 1조 5,936억 원(+72% YoY) → 브로커리지·자산관리·트레이딩 3개 핵심 부문 동시 사상 최대 경신.

2. 자기자본투자(PI) 부문 스페이스X, xAI 등 글로벌 혁신 기업 투자로 4분기 연속 흑자 기록, 약 6,450억 원의 평가이익 인식 → 혁신 기업 가치 상승에 따른 대규모 평가이익이 실적 급등의 핵심 기여 요인.

3. 해외법인 세전이익 4,981억 원(전년 대비 +200%), 전체 세전이익의 약 24% 차지 → 2024년 기업가치 제고 계획에서 제시한 ‘2030년 해외법인 세전이익 5,000억 원’ 목표에 조기 근접 및 뉴욕법인 단독 사상 최대 2,142억 원 달성.

4. 총 고객자산(AUM) 602조 원으로 1년 만에 약 120조 원 증가, 연금자산 57조 8,000억 원(+35% YoY) → 확정기여형(DC) 시장 유입액 점유율 19.1%로 전 금융업권 DC 부문 2024년 4위에서 2025년 1위로 도약.

5. 2025년 총 주주환원 6,347억 원 실시(현금배당 1,742억 원 + 주식배당 2,903억 원 + 자사주 소각 1,702억 원) → 당기순이익 대비 약 40%로 역대 최대 환원 규모. 2026년 ‘미래에셋3.0’ 비전 선포로 자산 토큰화, 스테이블코인, AI 기반 글로벌 원플랫폼 구축 추진.

삼성카드(029780)

업종: 여신전문금융업.

주력 사업: 신용카드(일반·PLCC), 할부금융, 리스, 금융상품 판매.

최근 이슈:

1. 2025년 연결 기준 영업수익 4조 3,800억 원(전년 수준 유지), 영업이익 8,537억 원(-3.6% YoY) → 고금리 장기화에 따른 조달비용 부담에도 비용 통제 효과로 이익 방어, 4분기 영업이익 1,946억 원(+13.3% YoY)으로 하반기 회복 흐름 확인.

2. PLCC(상업자 표시 신용카드) 확대 전략이 고객 락인 효과 및 데이터 마케팅 경쟁력 강화로 이어지며 신용판매 성장률 5.5%로 시장 평균(3.9%) 상회 → 쿠팡·현대·SSG 등 주요 플랫폼·유통사와의 PLCC 파트너십이 충성 고객 기반 확대의 핵심 드라이버로 작용.

3. 삼성금융네트웍스(삼성생명·삼성화재·삼성증권·삼성카드) 통합 플랫폼 ‘모니모’ 활성 가입자 지속 확대 → 그룹사 시너지를 통한 크로스셀링 강화로 고객 생애가치(LTV) 제고 추진.

4. 연체율·대손율 관리 측면에서 카드업계 내 최상위 건전성 지표 유지 → 경기 불확실성 국면에서도 리스크 관리 중심 보수적 성장 기조 유지, 자산 건전성이 업종 내 차별화 포인트.

5. 2026년 가이던스 및 금리 하락 기대로 조달비용 부담 완화 전망 → AI 기반 맞춤형 금융서비스 고도화 및 PLCC 신규 파트너 발굴로 수익성 개선 목표.

SK바이오사이언스(302440)

업종: 제약·바이오.

주력 사업: 백신 개발·생산·위탁생산(CDMO).

최근 이슈:

1. 2025년 연결 기준 매출 6,514억 원(+144% YoY) → 자회사 IDT 바이오로지카 인수 효과로 전년 대비 2배 이상 급증하며 회사 창립 이래 최대 매출 기록.

2. 바이오로지카 인수 1년 만에 연간 흑자 전환 성공(매출 4,657억 원·영업이익 99억 원) → 기존 고객사 파트너십 강화와 공정 효율화 통한 생산성 개선이 주효, IDT가 SK바이오사이언스 전체 매출의 약 72% 차지하는 핵심 사업으로 부상.

3. 사노피 유통 제품군(베이포투스 RSV 항체주사 등) 매출 전년 대비 3배 이상 급증 → 바이러스 유행 시즌에 완판에 가까운 성과로 유통 사업의 안정적 매출 기여 확인, 자체 백신(독감·수두·대상포진)도 글로벌 수출 확대와 국내 지자체 접종 사업 확대로 성장세 유지.

4. 사노피와 공동 개발 중인 21가 폐렴구균 단백접합 백신 미국·유럽·한국 등 주요 시장에서 글로벌 임상 3상 순항 중 → 안동 백신 생산 시설 증축과 함께 2027~2028년 글로벌 허가 및 상업 생산 준비 병행, 성공 시 대형 상업화 마일스톤 달성 전망.

5. 2025년 말 게이츠 재단 산하 Gates MRI로부터 RSV 예방용 단일 클론 항체(RSM01) 도입 및 글로벌 독점 공급 권리 확보 → 약 6조 원 규모 영유아 RSV 예방 시장 공략 신규 동력 확보, MSD와 협력 중인 에볼라 백신은 CEPI 지원으로 개발 가속.

6. 2026년 송도 글로벌 R&PD 센터 본격 가동, IDT 중심 CDMO 사업 고도화 및 차세대 파이프라인(범용 코로나·조류독감·차세대 폐렴구균 백신) 임상 진입 추진 → 영업손실 축소 기조 유지하며 2027~2028년 흑자 전환 로드맵 이행 중.

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디셈버앤컴퍼니 준법감시인 심사필 제2026-163호(2026.05.07 ~ 2029.05.06)
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