SUSTAINABILITY, 즉 ‘지속가능성’은 오랜 기간 기업 경영의 핵심 가치로 여겨졌어요. 최근 몇 년 전부터 화두로 떠오른 ‘ESG 경영’ 역시 캐치프레이즈만 달라졌을 뿐 이와 같은 가치관을 공유하고요.

지금까지, 그리고 앞으로도 기업 경영에서 우선시 여길 가치를 바탕으로 미국 주식을 선별해 투자하는 핀트 미국 거버넌스 솔루션(이하 ‘미국 거버넌스’)이 나왔어요.

ESG 추구하면 착한 회사?

환경에 대해 이야기하고, 사회적 책임을 다 하고, 건강한 기업 지배구조를 만드는 게 기업 수익성이랑 어떤 관련성이 있는지 궁금해하시는 분도 계세요. 수익성 외에 다른 가치를 추구하다 보면 되레 성장은 정체되고 그저 남보기에 착한 회사로 남는 게 아니냐는 게 요지인데요.

여기서 이야기하는 환경, 사회, 지배구조는 모두 기업의 최종 목표가 아니라는 점에서 크게 우려하지 않아도 돼요. ESG를 위해 기업을 운영하는 게 아니라, 기업의 수익성을 극대화하는 큰 틀을 구성하는 과정에 ESG가 있을 뿐이니까요.

주가수익률 높이는 ‘ESG 경영’

한 연구 결과*에 따르면 ESG 경영을 잘하는 기업의 주가가 장기적으로 볼 때 변동성은 낮고 수익률이 높은 것으로 나타났어요.

*세계벤치마킹연합(2025). “Profit meets purpose”

글로벌 주요 기업 1,155곳을 분석한 결과, 근로환경, 윤리경영 등을 평가하는 18가지 핵심 사회지표를 기준으로 매긴 점수가 높아질수록 매출, 총자산순이익률 등이 상승한 거예요. 기업의 사회적 책임 역량이 높을수록 영업 효율성과 재무 건전성이 개선되는 경향성을 입증한 셈이죠.

거버넌스 들여보는 투자

미국 거버넌스는 ESG 중에서도 기업 성장과 가장 높은 관련성을 띠는 지배구조(Governance)에 초점을 맞춘 투자 솔루션이에요. 다음과 같은 주요 거버넌스 데이터를 분석, 투자를 고려하고 있는 후보 기업을 해당 관점에서 평가해요.

위 거버넌스 데이터를 바탕으로 매긴 기업평가점수에 핀트 AI투자 엔진이 가진 고유 딥러닝 알고리즘을 통해 얻은 점수를 더해요. 이 과정을 거쳐 최종적으로 모델 포트폴리오(MP)를 생성하는 게 바로 미국 거버넌스의 투자 방식이에요.

일시적 현상 아닌 대세

ESG 데이터를 반영한 투자의사 결정 알고리즘은 거버넌스 솔루션이 유일할까요? 기존에는 재무제표 등 기업 기본 데이터에 시장에서 나타나는 거래량 등 데이터의 기술적 분석을 더해 수익성에만 초점을 두는 방식으로 투자가 이루어져 왔어요.

여러 변화를 거쳐 지금은 ESG 데이터를 토대로 해당 비즈니스 모델이 지속 가능한지 여부를 반영하는 게 하나의 큰 흐름이 되었고요. 참고로 우리나라 국민의 노후를 책임져야 하는 국민연금 역시 산업재해, 하도급, 공정거래 등을 기업 평가체계에 포함, 투자에 직접적으로 활용하고 있어요.

미국 거버넌스가 필요한 이유

거버넌스 데이터가 투자 과정에 필요하다는 사실을 깨달았다 하더라도, 개인 투자자는 당장 데이터 수집 단계부터 어려움을 겪을 수밖에 없어요. 실적, 거래량, 재무제표 등 수많은 기업 관련 수치 속에서 거버넌스 데이터를 찾는 것도, 이를 지속적으로 확보할 수 있는 채널을 마련하는 것도 어렵기 때문이에요.

이렇듯 개인투자자가 하나하나 찾기 어려운 기업의 이사회 구성, 보상, 리더십 변화 정보 등을 알아서 수집 및 분석하고 투자 과정에 반영하는 투자 솔루션이 바로 미국 거버넌스예요. 지금 미국 거버넌스로 투자를 시작하면 포트폴리오에 담길 대표 종목은 다음과 같아요.

기업의 지속 가능성 역시 투자 성공률 높이는 여러 힌트 중 하나라는 사실을 깨달았다면? 숫자보다 선행하는 경영진의 의지를 읽어내는 핀트 미국 거버넌스 솔루션으로 투자를 시작해 보세요.

디셈버앤컴퍼니 준법감시인 심사필 제2025-385호(2025.11.28 ~ 2028.11.27)
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